DIE KONZEPTE – ABSICHERUNGEN & KAPITALANLAGEN

Eine erfolgreiche Zusammenarbeit hat klare Abläufe, um Ihre Interessen vertreten zu können und wird im Maklerauftrag, Maklervollmacht, Datenschutz & Co. geregelt. Diese wichtigen Unterlagen werden ausführlich besprochen.

Die Checkliste. Diese unterstützt Sie beim Zusammenstellen Ihrer Unterlagen, die wir zur Einsicht und Prüfung benötigen.

• Zeitfenster: ca. 1 StundeCheckliste

Der 2. Termin. Es werden offene Fragen vorab geklärt. Es erfolgt eine kurze Einsicht in die von Ihnen zusammengestellten Unterlagen.

Die Datenaufnahme beinhaltet Ihre persönlichen Daten, Wünsche und Ziele und alle persönlichen Absicherungsdaten über den aktuellen Ist-Zustand.

Umfangreiche Erläuterungen zu den einzelnen Themen werden im Gespräch geliefert.

• Zeitfenster: ca. 2-3 Stunden

Für den nächsten Schritt werden alle Unterlagen und die Datenaufnahme im Büro vom KONZEPTMAKLER für die Analyse zusammengestellt.

Dabei werden die bestehenden Absicherungen vom Mandanten auf folgende Kriterien geprüft:
Richtigkeit, Zweckmäßigkeit und die Höhe der Prämie.

Alles wird schriftlich festgehalten, was zum Erstellen für das persönliche individuelle Konzept erforderlich ist.

Die passenden Lösungen werden am Markt recherchiert. Sie werden verglichen und geprüft nach folgenden Kriterien:

Aus allen zusammenfließenden Informationen wird das Konzept für den Mandanten erstellt.

Der 3. Termin. In diesem Gespräch wird dem Mandanten die Ist-Situation zu den bestehenden Verträgen präsentiert.

Alle Lücken oder auch Fehler werden ausführlich erläutert. Dazu wird auch die Kostenübersicht präsentiert.

• Zeitfenster: ca. 1-2 Stunden

Nach der Präsentation der Ist- und Soll-Situation wird mit dem Mandanten gemeinsam festgelegt, in welchem Umfang das erstellte KONZEPT umgesetzt werden soll.

Das Konzept beinhaltet Lösungen zum Schließen der Versorgungslücken mit einer günstigen Beitragsgestaltung.

• Zeitfenster: ca. 1-2 Stunden

4. Termin. Nach Erstellen der Unterlagen für das festgelegte Konzept stehen die Anträge und Beratungsprotokolle zur Einsicht für den Mandanten zur Verfügung.

Im nächsten Schritt werden mögliche offene Fragen besprochen.

Die unterschriebenen Unterlagen werden von unserer Mandantenverwaltung geprüft, digitalisiert und an die entsprechenden Gesellschaften gesendet. Der gesamte Ablauf vom Antragsversand bis zum Vertragseingang wird überwacht.

5. Termin. Der speziell auf unsere Konzeptberatung entwickelte Ordner für unsere Mandanten besitzt ein übersichtliches Register, um alle vertraglichen Unterlagen, Bedingungen und Korrespondenzen entsprechend ablegen zu können.

Zusätzlich wird der gesamte Antragsverlauf inklusiv aller unterschriebenen Unterlagen auf einer Daten-CD zur Verfügung gestellt.

• Zeitfenster: ca. ½ Stunde

Jetzt hat der Mandant die Sicherheit, dass alles nach seinen Wünschen bedarfsgerecht umgesetzt wurde.

Um herauszufinden, wie zufrieden SIE mit der Konzeptberatung durch unseren Spezialisten gewesen sind, würden wir uns sehr freuen, wenn Sie sich ein paar Minuten Ihrer Zeit für die Beantwortung der Fragen auf unserer Beurteilungskarte nehmen würden.

Niemand ist perfekt, aber wir sind bemüht, der Perfektion so nah wie möglich zu kommen!

Bewerten Sie unsere Dienstleistung und unseren Service – denn die Zufriedenheit unserer Mandanten liegt uns sehr am Herzen.

Bei einem heutigen Mandanten fehlten zum einen die Absicherungen für Elementarschäden sowohl in der Hausratabsicherung als auch in der Wohngebäudeversicherung. Zusätzlich waren beide Versicherungen auch noch zu teuer. Wir haben den bestehenden Schutz gekündigt und eine neue Lösung für das Risiko aktiviert.

Nach ca. 6 Monaten ereignete sich bei unserem heutigen Mandanten ein Elementarschaden. Dieser Schaden wurde vollständig reguliert. Hausrat rd. 6.500 Euro und Wohngebäudeschaden rd. 8.500 Euro. Ohne unsere Recherche und ohne das schnelle Handeln durch die KONZEPTMAKLER hätte unser heutiger Mandant den Schaden aus eigener Tasche zahlen müssen. Jetzt konnte er 15.000 Euro sparen und ist glücklich.

Ein Arzt-Ehepaar hatte sich per Empfehlung bei uns gemeldet. Auch hier war eine Unzufriedenheit der Anlass für den Wunsch, alles prüfen zu lassen, was die Eheleute aktuell an Verträgen in den Bereichen Absicherung und Kapitalanlagen über die Jahre abgeschlossen hatten. Dabei gingen die Erfahrungen von Versicherungsvertreter bis hin zur Hausbank. Wir haben viel Zeit investiert, um bei dieser Menge an Verträgen eine optimale Analyse und Vergleich durchführen zu können. Das Ergebnis war für das Arzt-Ehepaar sehr ernüchternd bis hin zu Fassungslosigkeit.

Fazit von unserem Ergebnis war eine Unmenge an verschiedenen Verträgen, wo in der Menge betrachtet keine klare Struktur vorhanden war. Eine Vielzahl von Bausparverträgen ohne jeglichen Sinn, mehrere Sparverträge in derselben Anlageklasse, also keine Risikostreuung usw. Im Bereich der Absicherung gab es massive Lücken und die jährlichen Prämien waren zusätzlich im Vergleich viel zu teuer. Unser Konzept sah folgendes vor:

• Eine schnelle Entschuldung durch vorhandene Mittel
• Kündigung alter Absicherungen. Aktivierung bedarfsgerechter Absicherung zu günstigen Konditionen. Und in der Kapitalanlage eine optimale Risikostreuung, die zum Anlagetyp der Eheleute passt und was Sie auch durch unsere Hilfe verstehen.

Am Ende wurde viel Geld eingespart und eine transparente Struktur durch unser Konzept aktiviert. Die Bank hat einen Kunden verloren und wir haben einen zufriedenen Mandanten gewonnen, der uns genau wie alle anderen gern weiterempfohlen hat.

Ein Mandant im gewerblichen Handwerk hatte über mehrere Jahre zu viel für eine völlig falsche Absicherung bei einer Versicherung in NRW gezahlt. Nachdem wir den Fehler nach Prüfung seiner Unterlagen feststellten, haben wir der vertragsführenden Versicherung den Sachverhalt geschildert und um Stellungnahme gebeten. Das Resultat unserer Recherche und unserer Bemühungen war, dass ein Betrag von mehr als tausend Euro an unseren Mandanten erstattet wurde.

Ein Single-Mann Anfang 40, Dipl. Ing. im Management in einem großen Unternehmen in NRW. Durch eine Weiterempfehlung meldete sich dieser Herr für ein persönliches Gespräch bei die KONZEPTMAKLER bezüglich seiner Finanzen. Irgendwie hatte er das Gefühl, das bei Ihm in seinen Unterlagen/Verträgen irgendetwas nicht richtig läuft und er diese gleichzeitig auch als zu teuer empfand. Wir haben unsere Arbeit aufgenommen und analysierten allen Unterlagen und Verträge. Er war bisher Kunde bei einer großen deutschen Bank, die Ihn in jeglicher Form und Situation versucht hat, passend zu versorgen. Auch gab es Erfahrungen mit einem Strukturvertrieb.

Nach unserer Analyse und Vergleichen ergaben sich viele Lücken im Bereich der Absicherung. Unser Ziel war es auch, eine schnelle Entschuldung für unseren Mandanten zu realisieren, da er auch eine ETW finanziert hatte. Bei allen vorhandenen Anlageprodukten konnte keine Anlagestruktur erkannt werden. Bei der Finanzierung war unserem heutigen Mandanten nicht bewusst, dass er ein Sonderkündigungsrecht für die Tilgung seiner Restschuld nutzen konnte. Diese Information wurde von der Bank nie angesprochen. Man kann sich durchaus vorstellen, warum dies nicht geschah. Fakt ist, dass durch unsere Hilfe und dem Nutzen unserer Netzwerke eine Ablösung mit vorhandenen Mitteln, die in anderen ungünstigen Finanzprodukten vorhanden waren, so genutzt werden konnten, dass in Verbindung mit dem Sonderkündigungsrecht nun unser Mandant schuldenfrei ist und damit einen vierstelligen Eurobetrag eingespart hat, der dann angefallen wäre, wenn es nach dem Willen der Bank gegangen wäre. Seine Kapitalanlagen und seine Absicherungen haben wir in ein passendes und auch günstiges Konzept geändert. So haben wir eine hohe Zufriedenheit für unseren Mandanten geschaffen. Und auch wir konnten uns für die vielen Weiterempfehlungen bei unserem Mandanten bedanken. Hier kann man von einer klaren Win-Win-Situation sprechen.

Ein Ehepaar im Rentenalter hatte für Ihr hart erspartes/erarbeitetes Vermögen nach dem Verkauf Ihrer Firma über die Hausbank diverse hauseigene Anlageprodukte erhalten, wo keine Anlagestruktur zu erkennen war. Es ließ vermuten, dass der Bankberater das Wohl der Bank an die erste Stelle stellte. Denn fondgebundene Rentenversicherungen mit Einmalbeträgen und einer Sparzeit von 20 Jahren können in keinster Weise zielführend für die Eheleute gewesen sein. Hier wurde scheinbar das Vertrauen der jahrelangen Hausbank schamlos ausgenutzt.

Durch unsere Analyse und dem notwendigen Vergleich konnten wir die Eheleute plausibel mit Fakten überzeugen, dass die Anlageentscheidungen ein großer Fehler war. Wir waren bei der Korrektur der Entscheidung behilflich, so dass unterm Strich kein Verlust für die Eheleute entstanden ist. Die Anlagesumme wurde passende zu Ihren Wünschen und Zielen angelegt, so dass eine zielführende und solide Struktur entstand, also eine bedarfsgerechte und maßgeschneiderte Anlagestruktur für das Ehepaar im Rentenalter.

Das Resultat unserer Arbeit ist, das unsere zufriedenen Mandanten uns gern weiterempfehlen, weil Sie eine derartige, verständliche Beratung noch nie zu vor erfahren haben. Das macht uns wiederum glücklich, zufrieden und auch dankbar.

Eine junge Frau hatte nach dem Prüfen ihrer Unterlagen keine Absicherung für das Risiko der Berufsunfähigkeit und auch keine Krankentagegeldabsicherung. Für sie war die Absicherung über den vorherigen Versicherer/Versicherungsvertreter zu teuer. Nach unserer Analyse und Recherche haben wir eine passende Lösung gefunden, die für unsere heutige Mandantin bezahlbar ist.

Ca. 1 Jahr später ereignete sich eine gesundheitliche Veränderung, die eine längere Zeit der Krankheit begründete, über die sich 42 Tage der Lohnfortzahlung hinweg ergab. Dies hätte ohne diese günstige Absicherungslösung folgende Probleme verursacht: Einkommensverlust mit existenzgefährdendem Potenzial. Zum Glück ist unsere heutige Mandantin wieder gesund und Sie brauchte sich keine Sorgen machen, denn wir hatten für Sie alles im Griff.

Ein Rentner-Ehepaar hatte nach Prüfung der Unterlagen eine Immobilie unter falschen bzw. fehlenden Angaben von einem Versicherungsvertreter versichert bekommen. Bei einem Schaden hätte nach unser Prüfung der Versicherer nicht geleistet, da Obliegenheitsverletzungen unwissentlich begangen wurden. Dies hätte bei einem Schaden durchaus das Potenzial gehabt, die Existenz unseres heutigen Mandanten zu bedrohen. Wir haben den bestehenden Versicherungsschutz beendet und im Anschluss eine bedarfsgerechte Lösung aktiviert.