Fazit von unserem Ergebnis war eine Unmenge an verschiedenen Verträgen, wo in der Menge betrachtet keine klare Struktur vorhanden war. Eine Vielzahl von Bausparverträgen ohne jeglichen Sinn, mehrere Sparverträge in derselben Anlageklasse, also keine Risikostreuung usw. Im Bereich der Absicherung gab es massive Lücken und die jährlichen Prämien waren zusätzlich im Vergleich viel zu teuer. Unser Konzept sah folgendes vor:

1. Eine schnelle Entschuldung durch vorhandene Mittel
2. Kündigung alter Absicherungen. Aktivierung bedarfsgerechter Absicherung zu günstigen Konditionen. Und in der Kapitalanlage eine optimale Risikostreuung, die zum Anlagetyp der Eheleute passt und was Sie auch durch unsere Hilfe verstehen.

Am Ende wurde viel Geld eingespart und eine transparente Struktur durch unser Konzept aktiviert. Die Bank hat einen Kunden verloren und wir haben einen zufriedenen Mandanten gewonnen, der uns genau wie alle anderen gern weiterempfohlen hat.

Nach unserer Analyse und Vergleichen ergaben sich viele Lücken im Bereich der Absicherung. Unser Ziel war es auch, eine schnelle Entschuldung für unseren Mandanten zu realisieren, da er auch eine ETW finanziert hatte. Bei allen vorhandenen Anlageprodukten konnte keine Anlagestruktur erkannt werden. Bei der Finanzierung war unserem heutigen Mandanten nicht bewusst, dass er ein Sonderkündigungsrecht für die Tilgung seiner Restschuld nutzen konnte. Diese Information wurde von der Bank nie angesprochen. Man kann sich durchaus vorstellen, warum dies nicht geschah. Fakt ist, dass durch unsere Hilfe und dem Nutzen unserer Netzwerke eine Ablösung mit vorhandenen Mitteln, die in anderen ungünstigen Finanzprodukten vorhanden waren, so genutzt werden konnten, dass in Verbindung mit dem Sonderkündigungsrecht nun unser Mandant schuldenfrei ist und damit einen vierstelligen Eurobetrag eingespart hat, der dann angefallen wäre, wenn es nach dem Willen der Bank gegangen wäre. Seine Kapitalanlagen und seine Absicherungen haben wir in ein passendes und auch günstiges Konzept geändert. So haben wir eine hohe Zufriedenheit für unseren Mandanten geschaffen. Und auch wir konnten uns für die vielen Weiterempfehlungen bei unserem Mandanten bedanken. Hier kann man von einer klaren Win-Win-Situation sprechen.

Durch unsere Analyse und dem notwendigen Vergleich konnten wir die Eheleute plausibel mit Fakten überzeugen, dass die Anlageentscheidungen ein großer Fehler war. Wir waren bei der Korrektur der Entscheidung behilflich, so dass unterm Strich kein Verlust für die Eheleute entstanden ist. Die Anlagesumme wurde passende zu Ihren Wünschen und Zielen angelegt, so dass eine zielführende und solide Struktur entstand, also eine bedarfsgerecht und maßgeschneidert Anlagestruktur für das Ehepaar im Rentenalter.

Das Resultat unserer Arbeit ist, das unsere zufriedenen Mandanten uns gern weiterempfehlen, weil Sie eine derartige, verständliche Beratung noch nie zu vor erfahren haben. Das macht uns wiederum glücklich, zufrieden und auch dankbar.