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KAPITALANLAGENKONZEPTE

Das KONZEPT von die KONZEPTMAKLER bezüglich der Themen Absicherung und Kapitalanlage geht ineinander über. Jeder Bürger, der keine Kristallkugel für seine Zukunft hat, benötigt für wichtige Bereiche eine Absicherung sowie für den Kapitalaufbau und Kapitalerhalt die passenden Lösungen, um ein planungssicheres und sorgenfreies Leben mit der optimalen Lebensqualität führen zu können. Nur mit dieser Vorgehensweise kann jeder Bürger hohe Mehrwerte erreichen.

Wie die Mehrwerte richtig genutzt und eingesetzt werden, dafür bedarf es die Zusammenarbeit mit die KONZEPTMAKLER. Wir zeigen Ihnen, wie das vermeintlich Schwierige doch so einfach sein kann. Denn mit Sicherheit können wir folgendes sagen:

Erfolg und Zufriedenheit sind planbar!

Ihre Vorteile

  • Wir bieten ein persönliches Gespräch mit unseren Mandanten zur Ermittlung des jeweiligen Anlagetypen nach den vorgegebenen Anlageklassen.
  • Wir analysieren die aktuelle Ist-Situation und deren Anlageprodukte, um zu prüfen, ob diese zum Anlagetypen passen.
  • Wir prüfen die Anlagezeit, den Anlageertrag und die Anlagesicherheit. Wir geben Anlage-Empfehlungen, die zum Mandanten passen.
  • Unsere Analyse verläuft unabhängig von allen Produktanbietern. Wir betrachten für unsere Empfehlungen auch die aktuelle globale wirtschaftliche und politische Situation oder deren Veränderung, die für jedes Investment unabhängig welcher Anlageklasse notwendig ist.
  • Wir bieten eine persönliche Betreuung auch schon bei kleineren Anlageinvestitionen.
  • Wir dokumentieren für die Entscheidung der jeweiligen Anlageklasse den gesamten Ablauf vom Erstgespräch bis zum Unterschreiben aller notwendigen Unterlagen für das ausgewählte Investment.
  • In regelmäßigen Abständen (Zeitfenster wird vorher besprochen) erfolgt eine Zwischenstandbesprechung/Anlageentwicklungsbesprechung, um die weitere Vorgehensweise abstimmen zu können.
  • Ziel ist es, den Vermögensaubau mit einer zu Ihrem Typ passenden Rendite aufzubauen und bei bestehenden Vermögen eine solide Anlagestruktur zu erarbeiten, die den Vermögenserhalt sicherstellt, z.B. bei einer Inflation, die Kaufkraftverlust erzeugt.

Was unterscheidet uns von anderen?

  1. Wir sagen vom Anfang an, was wir können und was wir lassen.
  2. Wir bieten persönliche Betreuung auch bei kleineren Vermögenssummen.
  3. Wir analysieren kritisch und vergleichen die Anbieter am Markt.
  4. Wir bieten Anlagelösungen von unterschiedlichen Produktgebern.
  5. Wir gehen stets mit einem hohen Maß von Verantwortung in die Analyse und deren Anlageempfehlungen.
  6. Wie liefern zeitlich festgelegte Zwischenberichte über die Entwicklung der jeweiligen Anlageentscheidungen.
  7. Wir beobachten global wirtschaftlich und beachten auch die politischen Veränderungen.
  8. Wir vertreten stets die Interessen unserer Mandanten.

Wie arbeiten wir?

Digitale Medien & Tools

Wir setzen wichtige digitale Medien und Vergleich-Tools ein. Auch der direkte Kontakt, wie z. B. zu Fondmanagern, und auch der permanente Finger am Pulsschlag des Geschehens, schafft für unsere Mandanten die Möglichkeit, relativ schnell agieren zu können.

Analyse

Eine genaue Analyse des jeweiligen Anlagetypen erreicht bei unseren Mandanten ein hohes Maß an Vertrauen in unsere tägliche Arbeit. Risiken werden im Vorfeld sehr ausführlich besprochen.

Anlagemöglichkeiten

Wir sind stets offen für neue Anlagemöglichkeiten, wenn ein Mehrwert für unsere Mandanten erkennbar ist.

Sicherheit

Solidität und Sicherheit steht vor hohen Renditeerwartungen.

Vertrauen & Ehrlichkeit

Wir sagen jedem deutlich, was wir können und wie wir dies gemeinsam umsetzen. Wir sagen aber auch, was aus unserer Sicht nicht sinnvoll wäre, wo wir selber die Finger zum Schutze aller Anleger/Mandanten von lassen. Denn für kurzfristige Betrachtungen gibt es nur ein Tagegeldkonto mit passender Verzinsung. Wir spekulieren nicht mit dem Vermögen unserer Mandanten. Nicht kurzfristig, nicht mittelfristig und auch nicht langfristig. Wer Spekulationsgeschäfte wünscht, dem können wir nicht helfen.

Produktvielfalt

Wir nutzen für unsere Anlage-Analyse die Produkte von Bausparkassen, Banken und Investmentgesellschaften. Auch Sachwertanlagen gehören zur Auswahl dazu, wie z. B. Immobilien, aber auch der Bereich aller wichtigen Edelmetalle.

Laden Sie sich hier unsere Checkliste Ihrer persönlichen Unterlagen herunter :

Fallbeispiele zum Thema Kapitalanlagenkonzepte

Immobilie falsch versichert

Ein Rentner-Ehepaar hatte nach Prüfung der Unterlagen eine Immobilie unter falschen bzw. fehlenden Angaben von einem Versicherungsvertreter versichert bekommen. Bei einem Schaden hätte nach unser Prüfung der Versicherer nicht geleistet, da Obliegenheitsverletzungen unwissentlich begangen wurden. Dies hätte bei einem Schaden durchaus das Potenzial gehabt, die Existenz unseres heutigen Mandanten zu bedrohen. Wir haben den bestehenden Versicherungsschutz beendet und im Anschluss eine bedarfsgerechte Lösung aktiviert.

Fehlende Leistungen und viel zu teure Absicherungen

Bei einem heutigen Mandanten fehlten zum einen die Absicherungen für Elementarschäden sowohl in der Hausratabsicherung als auch in der Wohngebäudeversicherung. Zusätzlich waren beide Versicherungen auch noch zu teuer. Wir haben den bestehenden Schutz gekündigt und eine neue Lösung für das Risiko aktiviert. Nach ca. 6 Monaten ereignete sich bei unserem heutigen Mandanten ein Elementarschaden. Dieser Schaden wurde vollständig reguliert. Hausrat rd. 6.500 Euro und Wohngebäudeschaden rd. 8.500 Euro. Ohne unsere Recherche und ohne das schnelle Handeln durch die KONZEPTMAKLER hätte unser heutiger Mandant den Schaden aus eigener Tasche zahlen müssen. Jetzt konnte er 15.000 Euro sparen und ist glücklich.

Falsche Absicherung im gewerblichen Handwerk

Ein Mandant im gewerblichen Handwerk hatte über mehrere Jahre zu viel für eine völlig falsche Absicherung bei einer Versicherung in NRW gezahlt. Nachdem wir den Fehler nach Prüfung seiner Unterlagen feststellten, haben wir der vertragsführenden Versicherung den Sachverhalt geschildert und um Stellungnahme gebeten. Das Resultat unserer Recherche und unserer Bemühungen war, dass ein Betrag von mehr als tausend Euro an unseren Mandanten erstattet wurde.

Berufsunfähigkeits- und Krankentagegeldabsicherung

Eine junge Frau hatte nach dem Prüfen ihrer Unterlagen keine Absicherung für das Risiko der Berufsunfähigkeit und auch keine Krankentagegeldabsicherung. Für sie war die Absicherung über den vorherigen Versicherer/Versicherungsvertreter zu teuer. Nach unserer Analyse und Recherche haben wir eine passende Lösung gefunden, die für unsere heutige Mandantin bezahlbar ist. Ca. 1 Jahr später ereignete sich eine gesundheitliche Veränderung, die eine längere Zeit der Krankheit begründete, über die sich 42 Tage der Lohnfortzahlung hinweg ergab. Dies hätte ohne diese günstige Absicherungslösung folgende Probleme verursacht: Einkommensverlust mit existenzgefährdendem Potenzial. Zum Glück ist unsere heutige Mandantin wieder gesund und Sie brauchte sich keine Sorgen machen, denn wir hatten für Sie alles im Griff.

Massive Lücken trotz Unmengen an Verträgen

Ein Arzt-Ehepaar hatte sich per Empfehlung bei uns gemeldet. Auch hier war eine Unzufriedenheit der Anlass für den Wunsch, alles prüfen zu lassen, was die Eheleute aktuell an Verträgen in den Bereichen Absicherung und Kapitalanlagen über die Jahre abgeschlossen hatten. Dabei gingen die Erfahrungen von Versicherungsvertreter bis hin zur Hausbank. Wir haben viel Zeit investiert, um bei dieser Menge an Verträgen eine optimale Analyse und Vergleich durchführen zu können. Das Ergebnis war für das Arzt-Ehepaar sehr ernüchternd bis hin zu Fassungslosigkeit.

Fazit von unserem Ergebnis war eine Unmenge an verschiedenen Verträgen, wo in der Menge betrachtet keine klare Struktur vorhanden war. Eine Vielzahl von Bausparverträgen ohne jeglichen Sinn, mehrere Sparverträge in derselben Anlageklasse, also keine Risikostreuung usw. Im Bereich der Absicherung gab es massive Lücken und die jährlichen Prämien waren zusätzlich im Vergleich viel zu teuer. Unser Konzept sah folgendes vor:

  1. Eine schnelle Entschuldung durch vorhandene Mittel
  2. Kündigung alter Absicherungen. Aktivierung bedarfsgerechter Absicherung zu günstigen Konditionen. Und in der Kapitalanlage eine optimale Risikostreuung, die zum Anlagetyp der Eheleute passt und was Sie auch durch unsere Hilfe verstehen.

Am Ende wurde viel Geld eingespart und eine transparente Struktur durch unser Konzept aktiviert. Die Bank hat einen Kunden verloren und wir haben einen zufriedenen Mandanten gewonnen, der uns genau wie alle anderen gern weiterempfohlen hat.

Falsche Prioritäten bei Anlageprodukten

Ein Ehepaar im Rentenalter hatte für Ihr hart erspartes/erarbeitetes Vermögen nach dem Verkauf Ihrer Firma über die Hausbank diverse hauseigene Anlageprodukte erhalten, wo keine Anlagestruktur zu erkennen war. Es ließ vermuten, dass der Bankberater das Wohl der Bank an die erste Stelle stellte. Denn fondgebundene Rentenversicherungen mit Einmalbeträgen und einer Sparzeit von 20 Jahren können in keinster Weise zielführend für die Eheleute gewesen sein. Hier wurde scheinbar das Vertrauen der jahrelangen Hausbank schamlos ausgenutzt.

Durch unsere Analyse und dem notwendigen Vergleich konnten wir die Eheleute plausibel mit Fakten überzeugen, dass die Anlageentscheidungen ein großer Fehler war. Wir waren bei der Korrektur der Entscheidung behilflich, so dass unterm Strich kein Verlust für die Eheleute entstanden ist. Die Anlagesumme wurde passende zu Ihren Wünschen und Zielen angelegt, so dass eine zielführende und solide Struktur entstand, also eine bedarfsgerecht und maßgeschneidert Anlagestruktur für das Ehepaar im Rentenalter.

Das Resultat unserer Arbeit ist, das unsere zufriedenen Mandanten uns gern weiterempfehlen, weil Sie eine derartige, verständliche Beratung noch nie zu vor erfahren haben. Das macht uns wiederum glücklich, zufrieden und auch dankbar.

Schuldenfrei dank Sonderkündigungsrecht

Ein Single-Mann Anfang 40, Dipl. Ing. im Management in einem großen Unternehmen in NRW. Durch eine Weiterempfehlung meldete sich dieser Herr für ein persönliches Gespräch bei die KONZEPTMAKLER bezüglich seiner Finanzen. Irgendwie hatte er das Gefühl, das bei Ihm in seinen Unterlagen/Verträgen irgendetwas nicht richtig läuft und er diese gleichzeitig auch als zu teuer empfand. Wir haben unsere Arbeit aufgenommen und analysierten allen Unterlagen und Verträge. Er war bisher Kunde bei einer großen deutschen Bank, die Ihn in jeglicher Form und Situation versucht hat, passend zu versorgen. Auch gab es Erfahrungen mit einem Strukturvertrieb.

Nach unserer Analyse und Vergleichen ergaben sich viele Lücken im Bereich der Absicherung. Unser Ziel war es auch, eine schnelle Entschuldung für unseren Mandanten zu realisieren, da er auch eine ETW finanziert hatte. Bei allen vorhandenen Anlageprodukten konnte keine Anlagestruktur erkannt werden. Bei der Finanzierung war unserem heutigen Mandanten nicht bewusst, dass er ein Sonderkündigungsrecht für die Tilgung seiner Restschuld nutzen konnte. Diese Information wurde von der Bank nie angesprochen. Man kann sich durchaus vorstellen, warum dies nicht geschah. Fakt ist, dass durch unsere Hilfe und dem Nutzen unserer Netzwerke eine Ablösung mit vorhandenen Mitteln, die in anderen ungünstigen Finanzprodukten vorhanden waren, so genutzt werden konnten, dass in Verbindung mit dem Sonderkündigungsrecht nun unser Mandant schuldenfrei ist und damit einen vierstelligen Eurobetrag eingespart hat, der dann angefallen wäre, wenn es nach dem Willen der Bank gegangen wäre. Seine Kapitalanlagen und seine Absicherungen haben wir in ein passendes und auch günstiges Konzept geändert. So haben wir eine hohe Zufriedenheit für unseren Mandanten geschaffen. Und auch wir konnten uns für die vielen Weiterempfehlungen bei unserem Mandanten bedanken. Hier kann man von einer klaren Win-Win-Situation sprechen.

Berufshaftpflicht und Vermögensschadenhaftpflicht nach falschem Berufsbild bewertet

Ein selbständiger Grafiker war auf der Suche nach eine günstigen und leistungsstarken Absicherung für das Risiko Berufshaftpflicht und Vermögensschadenhaftpflicht. Dabei bediente er sich einem persönlichen Kontakt zu einem Versicherungsvertreter. Über diesen erhielt der Grafiker den Versicherungsschutz und das Angebot für die Vermögensschadenhaftpflicht. Vom Grafiker erhielten wir im Sinne des Prüfens den Auftrag, uns der Sache an zu nehmen. Nach unserer Recherche ergaben sich Fehler in der Absicherung, die bei einem Schaden zu Problemen in der Schadenregulierung geführt hätten, denn der Grafiker war mit einem falschen Berufsbild versicherungstechnisch bewertet worden. Zusätzlich war diese Absicherung auch noch zu teuer. Nachdem wir unsere Recherche abgeschlossen hatten, ergab sich eine bedarfsgerechte Absicherung über die KONZEPTMAKLER und gleichzeitig hatte der Grafiker für die Absicherung auch mehrere hundert Euro eingespart.

So erhalten wir durch das persönliche Gespräch mit unseren zukünftigen Mandanten immer wieder neue Einblicke, wo wir mit unserem Wissen und auch mit dem Einsatz von unserem Netzwerk an Erfahrungen helfen können, um die passenden Lösungen zu finden.

Ihr Anliegen: